การบริหารเงิน Forex Money Management สำหรับเทรดเดอร์

กฎ 1-2% คือหลักการกำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดหนึ่งครั้ง โดยกำหนดว่าหากการเทรดนั้นจบลงด้วยการขาดทุน ยอดเงินที่เสียไปจะต้องไม่เกิน 1% ถึง 2% ของ Equity (มูลค่าพอร์ตสุทธิ) ทั้งหมด

ตัวอย่างเช่น หากคุณมี ยอดคงเหลือ ในบัญชี 1,000 USD การใช้ความเสี่ยง 1% หมายความว่าคุณยอม ขาดทุน ได้สูงสุด 10 USD ต่อหนึ่งการเทรด การจำกัดความเสี่ยงในระดับต่ำเช่นนี้ช่วยให้คุณสามารถรับมือกับช่วงที่เกิดการขาดทุนต่อเนื่องได้โดยไม่ส่งผลกระทบต่อจิตวิทยาการเทรดอย่างรุนแรง

• ช่วยลดผลกระทบจาก Drawdown ของพอร์ต
• ป้องกันการใช้อารมณ์ในการเทรดเพื่อเอาคืน
• ทำให้พอร์ตสามารถทนต่อการขาดทุนต่อเนื่องได้หลายครั้ง

Position Sizing คือการคำนวณหาขนาด ล็อต ที่เหมาะสมเพื่อให้สอดคล้องกับจำนวนเงินที่ยอม ขาดทุน และระยะ Stop Loss ที่วางไว้ โดยไม่ใช้การสุ่มตัวเลขหรือใช้ ล็อต เท่าเดิมในทุกการเทรด

สูตรคำนวณพื้นฐานคือ นำจำนวนเงินที่ยอม ขาดทุน หารด้วย (ระยะ Stop Loss คูณด้วย มูลค่าต่อจุดของ ล็อต มาตรฐาน) ผลลัพธ์ที่ได้จะเป็นขนาด ล็อต ที่คุณควรเปิดในสถานะ Long หรือ Short นั้น

สมมติว่าคุณเทรดคู่เงิน EURUSD โดยมีบัญชี 1,000 USD และยอมเสี่ยง 1% เท่ากับ 10 USD หากคุณวิเคราะห์กราฟแล้ววาง Stop Loss ห่างจากจุดเข้า 20 Pip

การคำนวณคือ 10 USD หารด้วย (20 Pip คูณ 10 USD ซึ่งเป็นมูลค่าต่อ 1 Pip ของ 1 ล็อตมาตรฐาน) ผลลัพธ์ที่ได้คือ 0.05 ล็อต ดังนั้นคุณควรเปิดสถานะที่ 0.05 ล็อต เพื่อให้หากราคาชน Stop Loss คุณจะ ขาดทุน เพียง 10 USD ตามแผนที่วางไว้

การคำนวณของทองคำจะแตกต่างจากคู่เงินเนื่องจากมูลค่าการเคลื่อนที่ของราคา สำหรับทองคำ 1 จุดของราคา (เช่น 2020 ไป 2021) มีมูลค่า 100 USD ต่อ 1 ล็อตมาตรฐาน

หากคุณมีบัญชี 1,000 USD ยอมเสี่ยง 1% คือ 10 USD และวาง Stop Loss ห่างจากจุดเข้า 2 USD (เช่น เข้า 2020 วาง Stop Loss ที่ 2018) การคำนวณคือ 10 USD หารด้วย (2 USD คูณ 100 USD) ผลลัพธ์คือ 0.05 ล็อต

สิ่งที่ยากที่สุดในการบริหารเงินไม่ใช่การคำนวณ แต่คือการรักษาความสม่ำเสมอ เทรดเดอร์หลายคนมักเพิ่ม ล็อต เมื่อมั่นใจเกินไป หรือเพิ่ม ล็อต เพื่อรีบเอาคืนหลังจาก ขาดทุน ซึ่งเป็นสาเหตุหลักที่นำไปสู่ Max Drawdown ที่รุนแรง

การใช้ บันทึกการเทรด จะช่วยให้คุณเห็นภาพรวมของความเสี่ยงได้ชัดเจนขึ้น เช่น BetterTradeJourney สามารถคำนวณสถิติ Profit Factor และ Drawdown ให้โดยอัตโนมัติจากประวัติการเทรดใน MT5 ซึ่งช่วยให้คุณประเมินได้ว่าการบริหารเงินที่ใช้อยู่มีประสิทธิภาพเพียงใด

Risk:Reward (R:R) คืออัตราส่วนระหว่างความเสี่ยงต่อกำไรที่คาดหวัง เมื่อนำมาใช้ร่วมกับการบริหารเงินที่เข้มงวด จะทำให้คุณสามารถทำกำไรได้แม้จะมี Win Rate ต่ำ

ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้ R:R ที่ 1:2 โดยเสี่ยง 10 USD เพื่อเป้าหมาย กำไร 20 USD หากคุณเทรด 10 ครั้ง ขาดทุน 6 ครั้ง (60 USD) และได้ กำไร 4 ครั้ง (80 USD) พอร์ตของคุณจะยังคงมี กำไร สุทธิ 20 USD แม้จะ ขาดทุน มากกว่าได้ กำไร ก็ตาม

ยังคงต้องใช้หลักการเปอร์เซ็นต์เช่นเดิม หากยอดคงเหลือต่ำเกินกว่าจะใช้ 1% ได้ตามขั้นต่ำของ ล็อต โบรกเกอร์ คุณอาจพิจารณาใช้บัญชี Cent เพื่อให้สามารถคำนวณ ล็อต ให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ต่ำได้

การใช้ ล็อต เท่ากันทุกครั้งโดยไม่ดูระยะ Stop Loss จะทำให้จำนวนเงินที่ ขาดทุน ในแต่ละครั้งไม่เท่ากัน ซึ่งจะทำให้การควบคุม Max Drawdown ทำได้ยากและเสี่ยงต่อการล้างพอร์ตหากเจอช่วง ขาดทุน ต่อเนื่อง

จำเป็นอย่างยิ่งเนื่องจาก พร็อพเฟิร์ม มีกฎ Daily Drawdown และ Max Drawdown ที่เคร่งครัด การคำนวณ ล็อต ให้สัมพันธ์กับความเสี่ยงจึงเป็นทางเดียวที่จะรักษาบัญชีไว้ได้ โดย BetterTradeJourney มีระบบติดตามกฎ drawdown ของ พร็อพเฟิร์ม เพื่อช่วยแจ้งเตือนความเสี่ยง

ควรปรับตามเปอร์เซ็นต์ของ Equity ใหม่ เช่น เมื่อพอร์ตโตจาก 1,000 USD เป็น 2,000 USD ความเสี่ยง 1% จะเพิ่มจาก 10 USD เป็น 20 USD ซึ่งจะทำให้กำไรเติบโตแบบทบต้นในขณะที่ยังรักษาความเสี่ยงในระดับเดิม